באמצעות פוליסת חיסכון והשקעה תוכלו לנהל את הכסף שלכם במגוון מסלולי השקעה ולשמור על נזילות תמידית.

פוליסת חיסכון היא מכשיר השקעה המאפשר הפקדה חד פעמית ו/או חיסכון חודשי והיא אלטרנטיבה מצוינת לניהול כספים פנויים עם פיזור השקעות רחב, חיסכון בעלויות כמו: דמי שמירה, עמלות קניה/מכירה, ויתרונות נוספים.

 איך עובדת פוליסת חיסכון?

• הפקדות:
  ניתן להפקיד בכל עת סכום חד פעמי או הפקדה חודשית באמצעות הוראת קבע.
  ניתן גם להוסיף לתכנית סכומים חד פעמיים מעת לעת ללא צורך בפתיחה של תכנית חדשה.

• דמי ניהול:
  דמי ניהול מסך החיסכון המצטבר (מחושב שנתי) – מקסימום 1.05% (לקוחות אגם לידרים נהנים מדמי ניהול אטרקטיביים).

יתרונות

• נזילות תמידית – תוכלו למשוך את הכסף במשיכה הונית בכל רגע נתון, גם מתחת לגיל פרישה, בלי לשלם "קנס" (בכפוף לתשלום מס על הרווחים שנצברו)

• מגוון מסלולי השקעה – אפשר לבחור בין מגוון רחב של מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות. כמו כן, ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה השונים בכל עת ללא עלות.

• שקיפות והשוואת ביצועים – ביצועי הקופות מפוקחים מידי חודש באתר האוצר (ביטוח נט) וניתן לעשות השוואה מול ביצועים של קופות או מסלולים אחרים

• השקעות – פיזור השקעות רחב ויתרונות השקעה של פוליסת החיסכון כמשקיע מוסדי, כולל השקעה בנכסים לא סחירים (נדל"ן מניב, מיזמים חברות סטרט אפ וכו').

• דחיית אירוע מס – מעבר בין מסלולי השקעה לא נחשב אירוע מס. תשלום מס רווח הון יהיה רק בעת משיכת הכספים.

• הטבת מס – מי שמלאו לו 55 שנים לפחות ב-1.1.2003 זכאי לפטור ממס על רווחים עד גובה תיקרה בתכנית חיסכון זו. על הלקוח להגיש בקשה להחזר מס מפקיד השומה בצירוף אישור תשלום מס שהונפק ע"י היצרן.